Лицензия на обмен валют в Таиланде: как открыть обменный пункт

Открыть обменный пункт в Таиланде — задача, которая требует внимательной подготовки и строгого соблюдения местных правил. Валютные операции в стране относятся к строго регулируемым видам деятельности: любая компания, которая хочет вести бизнес по обмену иностранной валюты, должна получить лицензию Министерства финансов и находиться под надзором Центрального банка Таиланда (Bank of Thailand).

Для небанковских компаний предусмотрена отдельная лицензия — Authorized Money Changer. Она позволяет обменивать наличные иностранные валюты на тайские баты и обратно через физическую точку обслуживания. При этом лицензия распространяется только на офлайн-обмен; онлайн-сервисы и международные переводы ею не покрываются.

Первый шаг к получению лицензии — регистрация юридического лица в Таиланде. Чаще всего используется форма частной компании с ограниченной ответственностью (Limited Company).

Иностранное участие в капитале ограничено 49%, и компания должна считаться тайской. Минимальный уставный капитал зависит от состава акционеров:

• для полностью тайской компании — 1 миллион бат;
• при иностранном участии, даже миноритарном, — от 10 миллионов бат.

В случае иностранного участия дополнительно требуется наличие туристической или гостиничной лицензии. Акционеры и директор компании должны быть физическими лицами, без судимостей и случаев банкротства, а происхождение средств, внесённых в капитал, должно быть подтверждено.

Процедура лицензирования занимает несколько месяцев и проходит в несколько этапов.

Сначала регистрируется компания и формируется пакет документов: учредительные бумаги, паспорта акционеров и директоров, справки об отсутствии судимости, договор аренды помещения, планы и фотографии объекта, подтверждения оплаты уставного капитала.

Заявление подаётся в Банк Таиланда в установленные сроки — четыре раза в год: в марте, июне, сентябре и декабре. Срок рассмотрения составляет около трёх месяцев. Регулятор проверяет финансовое состояние компании, квалификацию руководства и источники происхождения средств.

Когда все условия выполнены, Министерство финансов выдаёт лицензию. Она привязана к конкретному адресу, поэтому работать можно только по указанному месту. Для открытия филиалов требуется отдельное согласование с Банком Таиланда, но новый сертификат Министерством финансов не выдаётся — достаточно электронного подтверждения.

Процедура лицензирования занимает несколько месяцев и проходит в несколько этапов.

Сначала регистрируется компания и формируется пакет документов: учредительные бумаги, паспорта акционеров и директоров, справки об отсутствии судимости, договор аренды помещения, планы и фотографии объекта, подтверждения оплаты уставного капитала.

Заявление подаётся в Банк Таиланда в установленные сроки — четыре раза в год: в марте, июне, сентябре и декабре. Срок рассмотрения составляет около трёх месяцев. Регулятор проверяет финансовое состояние компании, квалификацию руководства и источники происхождения средств.

Когда все условия выполнены, Министерство финансов выдаёт лицензию. Она привязана к конкретному адресу, поэтому работать можно только по указанному месту. Для открытия филиалов требуется отдельное согласование с Банком Таиланда, но новый сертификат Министерством финансов не выдаётся — достаточно электронного подтверждения.

С точки зрения налогов операции по обмену валюты освобождены от НДС (7%), однако облагаются налогом на специфический бизнес (Specific Business Tax, SBT) по ставке 3% плюс 10% муниципального сбора, что в сумме составляет около 3,3% от дохода. Дополнительно уплачивается корпоративный налог на прибыль в размере 20%.

Получение лицензии на обмен валют в Таиланде — это сложный и многоступенчатый процесс. Здесь важно учитывать правовые нюансы, требования Банка Таиланда, подготовку пакета документов, соблюдение правил по AML/KYC, технические стандарты безопасности и налоговые обязательства. Ошибка или недоработка на любом этапе может привести к задержке или отказу в выдаче лицензии.

Именно поэтому бизнесу выгодно доверить процесс профессионалам. Khonsu Legal сопровождает получение лицензий на обмен валют в Таиланде под ключ: мы разрабатываем пошаговую стратегию, подготавливаем все документы, взаимодействуем с регуляторами, консультируем по структуре компании и налогам, а также берём на себя организацию процесса до момента выдачи лицензии.

Наши юристы и консультанты имеют опыт сопровождения международных компаний в Таиланде и понимают все практические нюансы — от регистрации компании до согласования филиалов. Работая с нами, вы получаете не только юридическую поддержку, но и уверенность, что проект будет реализован в срок и в полном соответствии с требованиями законодательства.

Хотите открыть обменный пункт в Таиланде и получить лицензию без лишних рисков и задержек? Обратитесь в Khonsu Legal — и мы сделаем всё за вас.